지금 미국의 경제 상황은 상당히 파국적인 것 같다. 어쩌면 우리는 역사적인 순간을 살고 있는지도 모른다.
골콘다는 1930년대 대공황기의 월스트리트를 다루는 책이다. 경제서나 역사서라고도 할 수 있는데 딱딱하지 않고 소설처럼 가볍게 읽을 수 있다. 전설적인 은행가 JP 모건, 뉴딜 정책의 루스벨트 대통령, 케네디 대통령의 아버지 조세프 케네디 등 매혹적인 인물들이 등장한다.
이 책을 읽고 당분간 그러니까 한 3~4년간 주식시장에 대한 관심을 끊기로 했다. 대공황기에도 주식 시장은 오르락내리락 했다. 문제는 오르는 구간이 있었다는 것이다. 그 짧은 오르막에 주식을 산 사람들은 처참할 정도로 깊은 내리막을 경험해야 했다.
이 책은 탐욕과 탐욕을 조장하는 시스템에 대한 이야기다. 에리히 프롬은 탐욕이 인간의 본성이 아니라 사회 시스템의 본성이라고 했다. 지금이 역사적인 순간이라고 생각하는 이유는 바로 지금이 서로 나누며 상대를 배려하는 사회 시스템을 모색해야 하는 순간이라고 생각하기 때문이다.
이 책을 펴낸 '그린비'는 믿을만한 출판사다. 번역도 훌륭했다.
2021. 11.21.
1929년 10월 미국 주식 시장이 붕괴했다. 그 여파로 미국은 1930년대 내내 대공황을 겪었다. 이 책은 그 시기 월스트리트 이야기다. 이 책을 통해 1907년에도 대공황이 있었다는 것, JP 모건이라는 은행가가 1907년 대공황을 수습하며 영웅으로 등장했다는 것, 루스벨트 대통령의 뉴딜이 많은 시행착오와 큰 저항을 겪으며 실행됐다는 것을 알게 됐다.
옛날에 쓴 독후감을 통해 과거의 나를 만났다. 10년 전 나는 고작 책 한 권 읽고 무언가 예측하려 했다. 지금의 말과 행동이 미래의 나에게 부끄럽지 않기를 희망한다. 번역 좋았다 (번역 별 3.5 ★★★☆).
현재의 경제상황과 맞물려 많은 생각을 하게 한 책이다. 책을 읽으며 했던 생각들을 정리한다.
화폐의 의미
화폐는 재화의 교환을 위해 만들어낸, 가치에 대한 상징이다. 그 가치가 금 같은 귀금속일 필요는 없다. 본질적으로 따졌을 때, 화폐가 상징하는 가치는 땅속에 매장된 귀금속의 가치가 아니라 사람이 만들어내는 재화(물품과 서비스)의 가치다. 중세 영국에서는 국가에 대한 부역 의무를 나무에 새겨 화폐처럼 사용했다. 이를 '부절'이라고 불렀다.
인플레이션에 대한 오해
'부절'은 손쉽게 구할 수 있는 나무를 이용해 만든 화폐다. 그래서 국가는 '부절'을 필요한 만큼 만들어 시장에 공급할 수 있었다. 그럼에도 불구하고 '부절' 시스템을 사용했던 중세 영국에서는 인플레이션이 없었다. 유통되는 '부절'이 늘어나면 유통되는 '가치 (물건과 서비스)'도 함께 늘어났기 때문이다. 흔히 화폐의 공급을 늘리면 인플레이션이 온다고 한다. 그래서 통화량 조절 업무를 은행권 전문가가 책임지는 것이 당연하다고 생각한다. 이런 생각을 바탕으로 미국은 통화량 조절 업무를 연방준비위원회에게 맡겼다. 그럼에도 불구하고 미국에서는 지금까지 엄청난 인플레이션과 엄청난 디플레이션이 반복됐다. 왜일까?
현 금융위기의 본질
문제는 연방준비위원회가 명칭이 주는 느낌과는 다르게 철저한 민간조직이라는 점에 있다. 연준위는 연준위의 지분을 장악하고 있는 은행가들의 이익을 위해 움직인다. 은행가들은 우여곡절 끝에 통화량을 조절할 수 있는 권한을 독점했고, 이를 이용해서 금융자본을 탐욕스럽게 확장시켜 왔다. 현 금융위기의 본질은 금융자본의 과도한 대출과 그로인한 거품이다. 다시 말해 무리한 담보대출이 부실해지면서 은행이 망하게된 상황이다. 이제 그들은 국민의 세금과 통화발행을 통해 도산을 피하려 할 것이다.
한국의 개인이 할 수 있는 일
이것은 미국 얘기다. 이런 위기 상황 속에서, 세계의 변방, 한국에 사는 힘없는 서민이 할 수 있는 일은 무엇일까? 소견이 좁아 아무 것도 예측할 수 없는 것이 안타깝다. 무탈하게 위기를 넘기고 경제 상황이 풀리기를 희망할 뿐이다. 다만 가능하다면 당분간은 은행 대출을 자제해야겠다고 생각했다. 미국달러의 가치와 미국은행의 생존이 불투명한 상황에서 향후 국내 금리의 향방을 예측하기가 어렵기 때문이다.
2021. 11.14.
십 년 전 마지막 문단에 덧붙였던 초라한 전망에서 그나마 건질 것이 있다면 "아무것도 예측할 수 없다"는 고백뿐인 것 같다.
당시 나는 돈(채무 기반 화폐)에 붙는 이자 때문에 모든 경제 활동의 성과가 결국엔 은행가의 차지가 되고 만다는 책의 설명에 마음이 불편했었다. '채무 기반 화폐'에 대한 당시의 불편함은 지금도 유효하다. 대안화폐가 필요하다는 책의 지적에 공감한다.
제퍼슨은 몇 십 년이 지나고 나서야 나쁜 것은 지폐 자체가 아니라는 것을 깨닫게 된다. 문제는 지폐로 가장한 민간의 빚이었다. 그저 '돈을 가진 체하는' 은행가들에게 진 빚이었다.
우리는 1997년 외환위기, 2000년 닷컴 버블 붕괴, 2008년 금융위기, 2020년 코로나 위기를 직접 겪었다. 돈에 대해서, 경제 구조에 대해서 고민할 이유가 충분하다. 지금과는 다른 형태의 돈, 지금과는 다른 형태의 경제 구조를 모색해야 한다. 더 나은 미래를 생각해야 한다.
독서를 통해 2000년 닷컴 버블과 2008년 금융위기가 개별 사건이 아니라 하나로 연결된 사건이었음을 알게 됐다. 닷컴 버블을 수습하기 위해 공급한 유동성이 부동산 버블을 키웠고 그것이 금융위기의 원인이 되었다. 이 책은 금융위기의 전말이 드러난 2011년에 출간됐다.
이 책의 원서는 미국에서 2011년 9월에 출간되었고, 2012년 6월에 증보면이 전자책 형태로 출간되었다. 부키에서는 초판본에 증보면을 추가한 형태로 국내에 번역 출간하였다.
지금의 통화·금융 시스템에서 유동성을 공급한다는 말은 은행이 돈을 더 많이 빌려준다는 말이다. 이렇게 공급된 유동성이, 달리 말해 부채가, 실물 경제로 뒷받침하기에 버거울 정도로 커졌다. 한계가 임박했다.
부채는 결코 완전히 상환할 수 없다. 부채가 청구하는 양만큼의 노동과 자원이 존재하지 않기 때문이다.
그리고 석유, 물, 인(비료의 원료), 생선(수산 자원) 등 모든 자원이 한계에 도달했다. 자원의 생산량이 이제는 감소만 앞두고 있다. 지금이 정점이다. 자원과 더불어 자연도 한계에 다다랐다. 기후변화와 대규모 환경 재앙으로 인한 피해 규모가 급격히 증가하고 있다.
만물의 정점에 도달하고 있다.
딥워터호라이즌의 원유 유출 사고... 파키스탄 홍수... 러시아 자연 발화 화재... 2010년에 자연재해와 환경오염 사고로 인한 GDP 손실 총액은 1500억 달러를 훌쩍 뛰어넘는다.
2011년 대형 지진과 쓰나미가 일본 북부를 강타했다.
지구라는 유한한 행성에서 무한정 소비를 늘리고 폐기물을 쏟아 낼 수 없다.
저자는 직면한 한계를 타개하는 방법으로 1) 채무를 동반하지 않는 대안화폐의 이용, 2) 성장이 아니라 행복을 측정하는 경제 지표의 도입, 3) 성장 없는 삶을 현실로 인정하는 자세의 변화를 제안한다.
지속 가능성, 즉 우리 자신 뿐 아니라 일곱 세대 뒤의 후손에게까지 이로운 삶의 방식을 추구하는...
경제 성장은 종말을 맞이할까? 그렇다. 그것은 세상의 종말일까? 결코 아니다.
책의 90%에 걸쳐 나열된 비관적 현실 때문에 마음이 불편했다. 겨우 10%를 남겨두고 낙관적인 희망을 결론으로 제시한다. 조울증 수준의 변덕이라고 느꼈다. 낙관적인 희망에 공감하기 힘들었지만 비관적인 현실을 이해할 수 있어 좋았다. 번역은 나쁘지 않았다 (번역 별 3.5 ★★★☆).
